Eine Vorsorgeanalyse ist unerlässlich bei:

• Gründung Selbständigkeit
• Erwerb Eigenheim
• Familiengründung
• Patchworkfamilien
• Konkubinat

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Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch.

Vorsorgeplanung

Mit Hilfe einer umfassenden Vorsorgeanalyse sind Sie in der Lage, Ihre persönliche Situation zu beurteilen und zu verstehen. Wir helfen Ihnen dabei, Überversicherungen abzubauen und allfällige Lücken kostengünstig zu schliessen.

Um Ihre Bedarfslücken zu berechnen, müssen Sie zuerst wissen, wie viel Rente Sie von der AHV und Ihrer Pensionskasse erwarten können und wie viel Kapital Sie für die Fortführung Ihres gewünschten Lebensstandards zusätzlich benötigen. Gerade bei mittleren bis höheren Einkommen ist der daraus entstehende finanzielle Bedarf besonders gravierend.

Optimale Planung von Einkäufen, sowie gestaffelten Vorbezug des Pensionskassenkapitals, gehören selbstverständlich auch in unser Beratungskonzept.

Vorsorge betrifft nicht nur Sie alleine. Für den Fall, dass nicht alles so kommt, wie Sie es sich wünschen, sorgen wir dafür, dass Ihre Liebsten nicht "unter der Brücke schlafen" müssen.
Mit einer privaten Vorsorge können Sie auch gezielt Vermögen aufbauen, um zum Beispiel die Ausbildung der Kinder abzusichern, Wohneigentum zu erwerben oder eine längere Reise zu unternehmen.

Kontaktieren Sie Ihren Finanzberater in regelmässigen Abständen (alle 3-5 Jahre) für einen unverbindlichen Vorsorge-Check. Dadurch kommen Sie auch in den Genuss, neue Optimierungsmöglichkeiten im Hinblick auf Gesetzesänderungen und Steuervorteile auszuschöpfen.