finanzberatung-kalt.ch - Pensionsplanung

Der Pensionskassen-Anspruch und das private Vermögen sind das Rückgrat jeder Altersvorsorge. Die Phase der Pension ist deshalb rechtzeitig zu planen (ideal 5-10 Jahre vor dem geplanten Ruhestand) um alle vorhandenen Möglichkeiten im Rahmen der Vermögens- und Steuerplanung ausschöpfen zu können.

Eine optimale Planung der Pensionierung umfasst nicht nur die finanziellen Aspekte. Um eine ganzheitliche, ideale Lösung zu erreichen, müssen unbedingt auch die persönlichen Ziele in die Überlegungen einbezogen werden.

Vom Konkubinat über die Familiengründung bis zu einer allfälligen Scheidung und Wiederverheiratung, vom Ansparen auf Wohneigentum über dessen Renovation bis hin zur Wahl des Alterssitzes, vom Erben über das Schenken bis zum Vererben begleiten wir Sie als verlässlichen Partner durch alle Lebensabschnitte.

Dies ist eine Planung für das ganze Leben. Auf der Basis Ihrer Budgetansprüche wird das zur Verfügung stehende Vermögen auf mehrere übersichtliche Etappen verteilt. Sie verplanen genau soviel Vermögen wie Sie zur Finanzierung einer Etappe effektiv benötigen. So bleiben Sie flexibel und können Ihr Einkommen und Vermögen jederzeit auf veränderte Lebensumstände neu ausrichten.

Je nachdem wie Sie Ihr Einkommen beziehen, können sehr grosse Unterschiede bei der Besteuerung bestehen.
Selbstverständlich verstehen wir unsere Pensionsplanung nicht als einmalige Beratung sondern als kontinuierliche Begleitung, solange Sie dies wünschen. Aufgrund Gesetzesänderungen (Steuern, Erbrecht) oder Revisionen (Sozialversicherungen) empfiehlt es sich, den Plan mindestens alle 5 Jahre zu überarbeiten.

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